Tarification

Prestation Prix
Honoraires 0 €
Etude patrimoniale 0 €
Frais d'entrée Selon la solution

Dans la suite des éléments développés sur la page d'accueil et sur mon accompagnement, je ne facture ni l'étude ni honoraires afin de rendre mon conseil le plus accessible possible y compris pour les petits budgets. Pour rappel, généralement, un conseiller financier habilité facture 150€ de l'heure en moyenne.

Cependant, mon conseil n'est pas gratuit, à ce titre, que le prospect devienne client ou non, je demanderai une rémunération indirecte : la recommandation.

Cela permet de pérenniser mon cabinet et ne coûte rien au client, mieux cela permet à ses proches de profiter de la même expérience que lui.


En ce qui concerne les frais d'entrée, il s'agit de ma rémunération directe et rémunère un package global : conseils, préparation des supports de présentation, analyse de la stratégie patrimoniale, sélection des contrats et partenaires, mise en place des solutions, traitement informatique et règlementaire du dossier, suivi des contrats, interlocuteur de proximité répondant sous 48h ouvrés.

 

Il n'y a cependant aucun transfert direct d'argent entre l'investisseur et moi. Je suis rémunéré par le partenaire en qualité d'apporteur d'affaires et c'est le partenaire qui prélèvent les frais après la signature des contrats par le client, et me les redistribue sous forme de commissions.

Il existe bien entendu, conformément au droit en vigueur, un délai de rétractation d'une durée dépendant de la solution mise en place.

Solutions Pourcentage de frais sur le montant investi
Assurantielles 4,75%
Immobilières 8 à 12% (parfois le montant n'est pas débité à l'entrée mais à la sortie)
Financières 0 à 5% (cela dépend totalement de la solution retenue)

Il est précisé qu'avant toute signature de contrats, plusieurs documents juridiques et précontractuels sont présentés à l'investisseur afin de s'assurer de la bonne compréhension des solutions, de leur adéquation à la situation personnelle de l'investisseur, de l'objectif poursuivi ainsi que des frais inhérents à chaque solution en pourcentage et en montant.